株主優待は＋αで楽しむ｜廃止リスク・税金・銘柄選び5ステップ新着!!
株主優待は、自社の商品や割引券、ギフトなどがもらえる魅力的な制度です。一方で、「優待がお得だから」という理由だけで銘柄を選ぶと、思わぬ落とし穴にはまることもあります。 この記事では、株主優待の本質的な価値、廃止・改悪リス […]
株主優待の税金、実際みんな申告している？住民税と確定申告を金額別に考えてみた新着!!
株主優待を楽しんでいると、「優待にも税金がかかるのは分かったけれど、実際にはどう扱われているの？」「住民税の申告をしなかったら、何が起こるの？」と気になることがあります。 この記事は、前回の記事の続編です。株主優待の税金 […]
株主優待に税金はかかる？確定申告が必要なケースと課税タイミング新着!!
「株主優待にも税金がかかるって本当？」「会社員でも確定申告が必要なの？」――株主優待を楽しんでいる方なら、一度は気になったことがあるはずです。 結論から言うと、株主優待は税法上「雑所得」として課税対象になります。ただし、 […]
配当と株主優待、結局どっちが得？利回りだけで判断しない考え方
株式投資では、配当金を重視する人もいれば、株主優待を楽しみにしている人もいます。「できるだけ高い配当をもらいたい」「株主優待で外食や買い物を楽しみたい」——どちらも株式投資の魅力のひとつです。 では、配当利回りを重視する […]
超高配当を追い続けると、投資先はどこまで広がるのか｜日本株・米国株・ETF・ファンドの選択肢とリスク
高配当投資は、日本株や米国株など得意な分野に絞って始める人が多い投資法です。ただし、投資額が増えるにつれて同じ市場や同じ高配当の銘柄への集中が進み、「リスク分散が出来ていない」という壁にぶつかることがあります。 そんなと […]
あなたは何派？投資家タイプ診断とタイプ別メリット・デメリット【2026年最新データ】
「高配当株派」「株主優待派」「グロース株派」――投資家にはいろいろなタイプがありますが、実際に日本の個人投資家はどんな投資スタイルを選んでいるのでしょうか。 月刊誌『日経マネー』が毎年実施している「個人投資家調査」は、同 […]
老後資金2000万円問題の本質と、インカム投資で不安をやわらげる方法
「老後に2000万円必要」と言われて久しいですが、実はこの数字は政府の公式見解ではなく、2019年に金融庁が示した一つの試算モデルが独り歩きしたものです。 とはいえ、65歳以降の生活で 年金だけでは毎月3万円〜5.5万円 […]
老後にむけた貯蓄は、いつから始めるべき？30・40・50歳からのシミュレーション！
「老後2,000万円問題」という言葉が広く知られていますが、実はこの数字、最新の家計調査ベースで見直すと「1,000万円」程度まで縮小しているという指摘もあります。 今回は、この最新の目安「60歳までに1,000万円」を […]
資産の何％を現金で持つべき？「%ルール」が実は危険な理由
「資産の50%を現金で持つべき」——そんなアドバイスを聞いたことはありませんか？ 日本の家計では、保有する金融資産のうち約54.3％が現金・預金です。個人が持つ理想の現金比率は、生活費の3〜6ヶ月分、または、自分の年齢％ […]
投資の含み益は利確する？しない？「含み益は意味がない」の嘘と本当
投資のブログやSNSを見ていると、よくこんな言葉を目にしませんか？「含み益はただの数字」「利確（利益確定）しないと意味がない」 確かに、画面上でいくら増えていても、売らなければ手元の現金は増えません。しかし、本当に含み益 […]